《天若有情3烽火佳人粤语》以抗日战争初期为背景，讲述武汉军政世家刘家的二公子刘天伟（刘德华 饰）在空军任飞行少尉的经历。一次执行任务时，天伟遭遇火力凶猛的日军，虽侥幸脱身，却身受重伤，迫降在一座小山村中，幸得村姑小禾（吴倩莲 饰）救回。经过小禾悉心照料，天伟逐渐康复，两人也彼此相爱，但这段感情遭到了村长反对。
天伟决定带小禾离开村庄，小禾却没能及时赶上飞机。返航途中，天伟再次遭遇敌机，两架飞机被日军击落。同僚认为是天伟连累了大家，家人却为他的归来举行了盛大欢迎仪式，这反而令他更加难受。此时，国民政府决定迁往重庆，为掩护大部队转移，空军将执行轰炸日军基地的死亡任务。天伟不顾家人反对，主动要求参加行动。大队长（方中信 饰）起初并不同意，后来被他的坚持打动，同僚之间的误会也随之化解。
不久后，小禾来到武汉找到了天伟，并表示无论如何都会等他回来。行动开始，小禾与伟母一同在基地等待，却只等来了天伟殉国的消息。面对阻挠，小禾仍然坚持……
